השקעות למתחילים- הסבר על מהן תעודות סל + תעודות טובות להשקעה

בשוק ההון יש מגוון כלים להשקעה, בעוד אני דוגל בשיטת ה"השקעות ערך" של בחירת מספר מניות ספציפיות יש שיטה שלא פעם עקפה בתשואות שלה את משקיעי הערך והשיטה נקראת "השקעה פאסיבית דרך תעודות סל (ETF)".

מה הן תעודות סל (ESF'S)?

תעודת סל (ETF) היא בעצם מניה שכשאתה רוכש אותה אתה מקבל חשיפה למגוון רחב של מניות דרך מניה אחת.

בעצם התשואה שלך היא התשואה הממוצעת (לא בדיוק ממוצעת כי לכל מניה יש משקל שונה בתעודה) של כל המניות שכלולות בתעודה.

מה היתרונות בתעודות סל?

היתרון בתעודות סל זה שבעצם יש לך פיזור מאוד רחב בתיק ואתה לא בונה על מספר קטן של מניות, זה לכאורה נחשב שיטה "פחות מסוכנת" אך כגודל הסיכון גודל הסיכוי...

עוד יתרון זה שאין לך את ההתעסקות שיש למשקיע שבוחר מניות ספציפיות, אתה לא צריך לעשות מחקר מעמיק על חברה לפני שאתה רוכש אותה או מחליט לא לרכוש אותה, אתה בגדול לא צריך לבצע הערכת שווי למניות ספציפיות ובקיצור, זה נותן אחלה של פתרון לאנשים שאין להם את הזמן להתעסקות בבחירת מניות.

ומה הן החסרונות בתעודות סל?

לפי דעתי החיסרון העיקרי בתעודת סל זה שלעומת משקיע ערך אתה לא באמת יודע מה אתה מחזיק, שזה דבר שהוא גרוע בשביל משקיעים ועלול לגרום לך למכור בפאניקה כשיש קצת ירידות- כי כשאתה לא יודע כמה הנכס שאתה מחזיק באמת שווה, אתה עלול לברוח בירידה הראשונה שתהיה.

כמשקיע במניות ספציפיות יש לך את הפריבליגיה להגיד לשוק - ביצעתי הערכת שווי ואני יודע שהמניה הזאת אמורה להיות שווה הרבה יותר אז הירידות האלה לא מפריעות לי - ההפך, אני אקנה עוד מניות.

את הפריביליגיה הזאת אין לך כמשקיע פאסיבי שלא יודע במה הוא משקיע וזה דבר קצת מסוכן, לכן אם קנית תעודת סל מאוד מאוד חשוב לא להסתכל מה קורה איתה בטווח הקצר, לבחון את התשואה שלך עליה בפרק זמן ארוך ולא להיבהל מירידות.

אז איזה תעודות סל מעניינות יש לפי דעתי?

התעודה הקלאסית ביותר היא כמובן SPY - התעודה SPY עוקבת אחרי מדד הs&p 500 המדד הקלאסי ביותר, התעודה נחשבת מאוד מאוד אמינה ומי שישקיע בה כנראה יעשה תשואה די סולידית אבל בלי יותר מידי סיכון.

9 ההחזקות הגדולות ביותר של התעודה (לפי הסדר שאני רושם) הן אפל, מייקרוסופט, אמזון, טסלה, גוגל, פייסבוק, אינבידה, ברקשייר וJP מורגן.

בחמש שנים האחרונות הSPY עשתה תשואה של 92% אחוז שזאת לא תשואה מטורפת ואפשר לעשות יותר כמשקיע ערך אבל יחסית לסיכון הנמוך שיש בהשקעה בתעודה זאת ממש אחלה תשואה:

התעודה הבאה היא QQQ- הQQQ עוקב אחרי מדד הנאסדק 100, שזה מדד שברובו המוחלט מורכב מטכנולוגיה ככה שאם מישהו רוצה להרוויח באופן פאסיבי ממניות הטכנולוגיה בלי לבחור מניות ספציפיות ובלי יותר מידי סיכון זאת אחלה של אופציה.

9 ההחזקות הגדולות ביותר של המדד לפי הסדר שאני רושם הן-

אפל, מייקרוסופט, אמזון, טסלה, גוגל, פייסבוק, אינבידיה, פייפאל, אדובי.

בחמש שנים האחרונות הQQQ עשתה תשואה גבוהה בהרבה מהSPY והיא עשתה תשואה של 180% שזאת כבר תשואה ממש ממש טובה ובהחלט מי שהשקיע באופן פאסיבי בQQQ הרוויח בענק אפילו יכול להיות שיותר מהרבה משקיעי ערך שבוחרים מנית באופן ספציפי:

התעודה הבאה היא VTI- התעודה הזאת היא תעודה שיצרה חברת ונגארד, התעודה מאוד מאוד מגוונת ומחזיקה 3800 מניות, התעודה מחזיקה מניות מכל הסוגים ומכל המגזרים אבל המניות עם האחוז החזקה הגבוה ביותר בתעודה הן מניות טכנולוגיה, אבל מסך כל התעודה טכנולוגיה היא רק 27%, כך שהיא הרבה מעבר לטכנולוגיה והיא באמת מאוד מאוד מגוונת עם סיכון נמוך מאוד.

כמו שתי התעודות הקודמות שהראתי גם כן 10 ההחזקות הגדולות הן די דומות והן (סדר לפי גודל ההחזקה)-

אפל, מייקרוסופוט, גוגל, אמזון, טסלה, פייסבוק, אינבידיה, ברקשייר, יונייטד הילס, JP מורגן.

משלושת התעודות שהראתי התעודה הזו היא התעודה שעשתה את התשואה הנמוכה ביותר, היא עשתה תשואה של 87% בחמש שנים האחרונות אבל היא גם התעודה עם הסיכון הנמוך ביותר בגלל שהיא מאוד מאוד מגוונת, וככה זה בהשקעות, כגודל הסיכון גודל הסיכוי.

הגרף של VTI-

לפי דעתי אם יש מישהו שרוצה להתחיל להשקיע בשוק ההון ואין לו כוח ואין לו רצון להתעסק עם בחירת מניות ספציפיות, להחזיק בתיק את שלושת התעודות האלה לפי דעתי זה פתרון ממש ממש טוב.

אבל חשוב מאוד מאוד לשמור על ראיה ארוכת טווח ולדעת שאתם קונים את התעודות האלה לטווח הרחוק ולא להיבהל מירידות.